防范电信诈骗、打击跨境赌博、集中整治违规账户——兴业银行宁德分行在行动

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为贯彻落实人民银行宁德中心支行组织召开的宁德市防范电信网络新型违法犯罪联席会议以及人民银行福州中心支行关于加强跨境赌博资金监测工作要求，兴业银行宁德分行多措并举，集中整治违规账户，防范电信网络诈骗，打击跨境赌博。

01 高度重视，组织全面动员

5月27日上午，分行组织召开防范电信诈骗、打击跨境赌博、集中整治违规账户动员会，会议学习了人民银行宁德中支下发的辖内金融机构成功堵截可疑开户部分案例，以及分行针对总行下发“长城二号”涉案账户排查典型特征。会上分管行领导王功兴作了重要指示，要求各机构、各业务部提高思想认识，强化组织领导，高度重视银行账户风险防控工作，深刻认识当前风险防控工作的重要性和紧迫性，要认清形势，转变发展理念，做好客户准入管理，保证账户发展质量，切实履行银行账户管理的主体责任，认真贯彻落实防范电信网络违法犯罪，打击跨境赌博工作要求。



02 集中治理，强化账户风险监测排查

分行充分利用本行各类监测系统，业务信息平台，强化账户异常交易行为监测，及时发现、识别客户交易行为，加强账户全生命周期管理。对企业经营状态、企业信息变更、违法失信及企业证照有效期、对账管理等方面加强管理。对存量11823个单位结算账户开展集中排查，对异常交易账户进行集中治理，同时，对企业注册地址为居住区居民楼以及夜间频繁交易的账户开展专项排查，发现可疑账户及时采取管控措施。



03 强化培训，严格客户准入管理

自取消企业银行账户许可工作以来，分行全面疏理客户经理与柜面会计人员在客户开户环节的职责分工，下发开户标准化流程，强化业务培训，保证各条线人员掌握开户要点，强化开户审核。日常做好业务风险提示，让前台人员关注客户异常开户行为，提高业务敏感性，严把开户关口，拒绝异常开户。



04 持续宣传，走进企业开展宣传

通过微信公众号开展防范电信诈骗系列宣传，提高社会公众防诈意识。同时，结合打击治理电信网络新型违法犯罪工作要求，分行对注册地址为居住区居民楼或偏远乡村的企业账户通过电话回访，上门核实等方式开展专项排查，并采取进企入户宣传方式，提示企业法定代表人或负责人、自然人妥善保管自身名下所有账户，充分了解账户管理使用风险，严禁非法向他人进行出售、转让、出租、出借银行账户，并现场签订《自然人\法人开设银行结算账户涉电信网络新型违法犯罪法律责任及风险防范提示函》。



来源：兴业银行宁德分行

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